Die SCPI bieten die Möglichkeit, auf das Grand Paris zu setzen, ohne direkt eine Immobilie zu kaufen. Unsere Auswahl.
Der direkte Kauf einer Immobilie ist nicht die einzige Möglichkeit, auf das Grand Paris zu setzen. Die Immobilienfonds (SCPI) bieten ebenfalls Möglichkeiten in diesem Bereich. “Angesichts der Immobilienpreise in der Region kann dies eine gute Alternative sein”, erklärt der Blog Loge Toi.
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Diese Produkte ermöglichen es, mit einem bescheideneren Beitrag zu investieren, ab einigen tausend Euro. Sie haben auch den Vorteil, eine kostengünstige Diversifizierung zu bieten, da ihr Portfolio aus zahlreichen Vermögenswerten besteht.
Bitte beachten Sie, dass es sich hauptsächlich um Büros und nicht um Wohnungen handelt. Zwei SCPI (LF Grand Paris Patrimoine und PF Grand Paris) zeigen deutlich, dass sie beabsichtigen, sich auf die Entwicklung von Büroimmobilien rund um die Hauptstadt zu konzentrieren. Und über diese beiden speziellen Fälle hinaus gibt es weitere Lösungen, um Stein-Papier und das Grand Paris zu kombinieren.
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PF Grand Paris, die Karte der Diversifizierung
Der PF Grand Paris ist kein Neuling in der Landschaft der SCPI. Gegründet 1966 unter dem Namen Participation Foncière 1 (PF1), ist diese variable Kapitalgesellschaft, die von Perial AM verwaltet wird, auf Immobilien in der Ile-de-France spezialisiert. Diese Positionierung wurde im Oktober 2017 bestätigt, als die Struktur ihren Namen änderte, um direkter auf das Grand Paris zu setzen.
Mit einer Mindestzeichnung von 10 Anteilen liegt der Eintrittspreis hier bei etwas über 5.000 €, was Zugang zu einem sehr diversifizierten Portfolio gibt: PF Grand Paris verwaltet 126 Immobilien mit einer Gesamtfläche von etwa 290.000 m² und weist zum 30. September eine finanzielle Belegungsquote von 86,9 % auf. In den letzten Jahren war die Rendite im Einklang mit dem Branchendurchschnitt, mit einer Rendite von 4,40 % im Jahr 2018 und einer durchschnittlichen Rendite über 10 Jahre von 5,24 %.
Es ist jedoch zu beachten, dass PF Grand Paris eine der längsten Laufzeiten hat. Die Gesellschaft hat sie auf den ersten Tag des sechsten Monats nach der Zeichnung festgelegt. Konkret bedeutet dies, dass ein Anleger in den sechs Monaten nach dem Kauf von Anteilen keinen Anspruch auf die Zahlung von Dividenden hat. Ein Punkt, der in seine Simulationen einfließen sollte.
LF Grand Paris Patrimoine, eine defensive Strategie
Wie PF Grand Paris ist auch LF Grand Paris Patrimoine eine alte SCPI (La Française Pierre, gegründet 1999), die kürzlich ihren Namen geändert hat. Beide Strukturen weisen viele Ähnlichkeiten auf, beginnend mit ihrem Managementmodus (Büros in der Region Ile-de-France) und ihrer Größe (878 Millionen Euro Marktkapitalisierung für die zweite und 761 Millionen Euro für die erste).
Dennoch hat die von La Française AM angebotene SCPI ihre eigenen Merkmale. Mit einem rationaleren Portfolio (58 Objekte für 169.000 m² verwaltet) verfolgt LF Grand Paris Patrimoine eine defensivere Strategie als ihr Konkurrent aus Sicht der Fachleute der Branche. Die Ergebnisse sprechen dafür. Der IPAC wurde entwickelt, um eine Rendite von 4 % im Jahr 2018 zu erzielen, und bot in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche Rendite von 3,84 %.
Im Gegenzug ist sie weniger kostenintensiv bei den Zeichnungsgebühren (8 % zzgl. MwSt. gegenüber 9,5 % zzgl. MwSt.) und zugänglicher, da die Mindestzeichnung nur 3.000 Euro beträgt (10 Anteile zu je 300 Euro). Schließlich hat diese SCPI ein weiteres gewichtiges Argument: ihre sehr kurze Sperrfrist. Die Zeichner haben Anspruch auf Dividenden am ersten Tag des Monats nach dem Kauf der Anteile.