Come gestire al meglio il proprio patrimonio immobiliare?

De

tutti i pacchetti di investimento proposti sul mercato, il settore immobiliare rimane un riferimento patrimoniale per la maggior parte dei francesi. Molti privati optano per beni immobiliari al fine di costruire una ricchezza redditizia che genera guadagni locativi regolari. Tuttavia, per un investimento redditizio, è essenziale gestire bene i propri beni immobiliari. Ecco alcuni consigli da parte di persone ben informate nel settore!

Leggi anche : Come avviare e finanziare facilmente il proprio progetto ecologico in Francia

Indice

• 1 Determinazione dei beni immobiliari in cui investire
• 2 Sfruttare il deficit fiscale in locazione
• 3 Costruire la redditività a lungo termine per garantire la sicurezza dei beni immobiliari
• 4 Scegliere il proprio investimento
• 5 Essere consapevoli dei miti e delle idee sbagliate
• 6 Lo sapevate?
  • 6.1 Optare per i servizi di uno studio di consulenza in gestione patrimoniale
  • 6.2 Definizione degli obiettivi patrimoniali

Determinare i beni immobiliari in cui investire

La maggior parte dei francesi considera il mattone come un salvadanaio sicuro. Ma non è chiaro in anticipo se il settore immobiliare possa produrre un rendimento sufficientemente elevato per soddisfare le aspettative dell’investitore. È quindi necessario tenere conto di alcuni fattori per gestire bene i propri beni immobiliari e limitare i rischi associati a questo tipo di investimento. La posizione, la qualità della costruzione e la domanda di affitto (per massimizzare il rendimento immobiliare) sono i parametri essenziali da considerare quando si investe nel settore immobiliare. Certamente, parliamo della domanda locativa poiché il mercato immobiliare è soggetto a periodi di aumento e diminuzione dei prezzi, e questo avviene costantemente.

Vedi anche : Come prepararsi al meglio per un trasloco a Rouen: consigli e trucchi

Sfruttare i terreni in deficit nella locazione

L’acquisto di una casa a scopo locativo è un’opzione, poiché consente l’effetto leva del prestito. In questo modo, l’investimento locativo offre la garanzia di un patrimonio solido a lungo termine.

Nel caso di un alloggio gravemente degradato, è consigliabile intraprendere lavori urgenti per effettuare riparazioni di manutenzione per sistemare lo stato generale dell’appartamento. Queste spese possono essere dedotte al 100% dal reddito della proprietà se la somma delle spese di locazione supera l’affitto ricevuto durante l’anno.

Puntare sulla redditività a lungo termine per la sicurezza dei propri beni immobiliari

Sebbene il settore immobiliare sia un rifugio sicuro per gestire bene i propri beni, investire nel mattone richiede una certa conoscenza del settore. Allo stesso modo, il modo migliore per costruire beni immobiliari è investire in prospettive di investimento focalizzate sulla redditività a lungo termine.

In questo contesto, è essenziale effettuare alcuni calcoli tenendo conto di alcuni elementi, tra cui i vari costi legati all’investimento (spese di richiesta e agenzia, tassazione, ecc.). Questi elementi possono determinare l’entità o meno delle entrate generate. È quindi saggio procedere a un’analisi approfondita con l’aiuto di uno specialista, incluso un consulente in gestione patrimoniale, per determinare le opportunità di diventare proprietario e approfittare della diminuzione dei tassi di interesse attuali.

Scegliere il proprio investimento

Sebbene il calcolo delle spese e dei rendimenti sia essenziale per valutare i beni immobiliari a lungo termine, non si tratta solo di numeri. Infatti, per essere facilmente affittato, il bene acquistato dovrà essere situato in una posizione strategica (offrendo ottima visibilità, accessibilità e praticità ai clienti potenziali).

È quindi necessario selezionare con attenzione la migliore zona della città, ovviamente con l’aiuto di agenti immobiliari locali. Questi ultimi dispongono di informazioni utili, in particolare sui settori in cui la domanda di affitto è più alta.

Proteggersi dai miti e dalle idee sbagliate

Secondo gli esperti finanziari, il successo nella gestione dei beni immobiliari non dipende esclusivamente dalle competenze tecniche dell’investitore. Infatti, alcuni investitori sono riusciti a gestire i propri beni immobiliari deformando completamente alcuni pregiudizi in materia di investimento immobiliare. Ad esempio, comprendevano semplicemente:

• non è necessario essere ricchi per iniziare a investire;
• che gli investimenti significativi non sono necessariamente rischiosi;
• che non si diventa ricchi da un giorno all’altro facendo acquisti e vendite di beni senza contributo;
• che non è necessario conoscere le persone per avere successo (l’assicurazione da sola non basta a definire il successo di un progetto, poiché gli errori fanno parte del gioco)!

Nella gestione dei beni immobiliari, è del tutto naturale avere dei dubbi come investitore. Ma dobbiamo superarci e fare il passo, poiché i migliori investimenti sono quelli che comportano il maggior rischio.

Lo sapevate?

La gestione dei beni immobiliari è in qualche modo simile a quella di una microimpresa con i suoi attivi e passivi, i suoi redditi e le sue spese. L’obiettivo è far crescere il proprio patrimonio nel tempo. Ogni articolo deve essere monitorato e preso in considerazione (costi associati a un’acquisizione, imposizione, rimborso di prestiti, ecc.). Allo stesso tempo, è necessario diversificare i propri beni, ovviamente nei limiti delle proprie possibilità. È quindi necessario introdurre nella ripartizione degli investimenti la possibilità di soddisfare i propri bisogni (spese correnti), di adempiere ai propri obblighi (scadenze di prestito, tasse, ecc.), o di rispondere a eventi imprevisti (acquisti, auto, lavori, ecc.). Allo stesso tempo, bisogna fare attenzione affinché lo svantaggio di un bene o di una categoria di beni non causi perdite irreversibili. È per questo che è importante essere accompagnati da uno specialista (un consulente in gestione patrimoniale) per gestire il proprio patrimonio e fissare obiettivi patrimoniali.

Optare per i servizi di uno studio di consulenza in gestione patrimoniale

Contrariamente ad alcuni pregiudizi (che probabilmente svaniranno col tempo), la banca e il banchiere non sono più i principali interlocutori nella gestione dei beni dell’eredità. I tempi cambiano e, considerando l’ampia gamma di offerte disponibili, le numerose possibilità e alternative offerte agli investitori, è cruciale affidare il monitoraggio e la gestione dei propri beni immobiliari a uno specialista indipendente e competente. È nel loro interesse e nell’interesse dei loro soldi.

Naturalmente, un consulente patrimoniale indipendente non dovrebbe essere legato a un marchio o a un fornitore. Prima di coinvolgersi, è necessario prendersi il tempo per incontrare diversi professionisti della gestione patrimoniale per farsi un’idea, confermare le loro competenze e scegliere con chi si desidera lavorare. Infatti, la relazione da costruire con il proprio patrimonio è piuttosto paragonabile a quella con il proprio medico di famiglia. Oltre alle competenze, bisogna anche tenere conto del sentimento, dell’intuitu personae.

Dopo aver scelto il proprio consulente, possiamo organizzare con lui per mettere in atto i propri obiettivi. Gli obiettivi dell’investitore dipenderanno, ovviamente, dalle proprie capacità finanziarie, ma anche dalle proprie priorità e domande specifiche.

Definizione degli obiettivi patrimoniali

Per una migliore gestione del nostro patrimonio, dobbiamo fissare obiettivi e avere delle priorità. Ecco un elenco non esaustivo delle principali priorità dei francesi:

• Riduzione o ottimizzazione della tassazione;
• prepararsi per la pensione;
• generazione di redditi aggiuntivi;
• protezione della propria famiglia;
• creazione di capitali;
• preparazione della propria eredità o donazione;
• ecc.

Il consulente in gestione patrimoniale scelto dall’investitore esaminerà questi obiettivi con l’investitore e lo aiuterà, se necessario, a determinarli. Gli obiettivi sono la pietra angolare della gestione degli attivi e dei lavori di costruzione dell’investitore.

Una volta definiti gli obiettivi, l’investitore dovrà includerli in una lettera di missione. Si tratta di un documento legale obbligatorio la cui durata è limitata, soggetta allo sviluppo personale e professionale dell’investitore, nonché a riforme giuridiche. Come un medico di famiglia, il consulente in gestione patrimoniale si riunirà almeno una volta all’anno con il proprio investitore per fare il punto e aggiustare, se necessario, le voci definite e le azioni da intraprendere di conseguenza.

Infine, è opportuno notare che per una migliore gestione dell’immobiliare, in particolare per la trasmissione o l’acquisizione di beni, è più saggio creare una SCI o un buyenviager.

Tag: utilizzare un software di gestione immobiliare